[경제분석] YTD 수익률(%)이란? 투자자라면 꼭 알아야 할 핵심 지표

1️⃣ YTD 수익률이란?

YTD(Year-To-Date) 수익률은 연초(1월 1일)부터 현재 시점까지의 투자 수익률을 나타내는 지표입니다. 투자자나 금융 기관은 이 지표를 통해 해당 자산이 올해 들어 얼마나 수익을 냈는지, 혹은 손실을 입었는지를 판단합니다.

예를 들어, 어떤 주식이 2025년 1월 1일에 100,000원이었고 5월 30일 현재 115,000원이라면 YTD 수익률은 15%입니다.

 

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2️⃣ YTD 수익률의 계산법

계산은 간단하지만, 실무에서는 세전·세후 수익률, 배당 수익 포함 여부 등에 따라 조금씩 달라질 수 있습니다. 기본적으로는 아래와 같이 계산합니다:

YTD 수익률 = ((현재 가격 – 연초 가격) / 연초 가격) × 100

✔ 예시

• 연초 가격: 80,000원
• 현재 가격: 100,000원
• YTD 수익률 = ((100,000 - 80,000) / 80,000) × 100 = 25%

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3️⃣ YTD 수익률 vs MTD, 1Y 수익률 등과의 차이

수익률 지표기준 기간사용 목적

YTD	연초~현재	연간 성과 평가
MTD	당월 초~현재	단기 성과 추적
1Y 수익률	1년 전~현재	중장기 성과 측정

 

• YTD 수익률은 단기적 트렌드보다 연간 전략을 짜는 데 적합합니다.
• MTD 수익률은 단기 매매 트렌드 분석에 적합합니다.
• 1Y 수익률은 계절성이나 경기 순환을 반영한 중기 전략 수립에 유용합니다.

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4️⃣ 왜 YTD 수익률이 중요한가?

✅ 포트폴리오 성과 평가

자산운용사나 펀드매니저는 연초부터 현재까지의 수익률로 성과를 평가받습니다.

✅ 트렌드 분석

YTD 수익률은 경기 흐름, 금리 정책, 지정학적 이슈 등의 영향을 반영하기 때문에, 현재 시장의 트렌드를 읽는 데 유용합니다.

✅ 투자 리밸런싱 기준

수익률이 너무 낮거나 높을 경우 포트폴리오를 재조정할 수 있는 기준으로 활용됩니다.

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5️⃣ 실제 사례: ETF와 주식의 YTD 비교

자산연초 가격 (2025.01.02)현재 가격 (2025.05.30)YTD 수익률 (%)

S&P 500 ETF (SPY)	474.64	528.10	약 11.3%
나스닥 100 ETF (QQQ)	398.47	448.23	약 12.5%
삼성전자	71,800원	84,200원	약 17.3%
KODEX반도체	12,100원	14,400원	약 19.0%

 

※ 기준일: 2025년 5월 30일, 데이터 출처: Yahoo Finance, 네이버 금융

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6️⃣ YTD 수익률의 맹점과 주의사항

❗ 단기적 왜곡 가능성

• 특정 한두 달의 급등락이 전체 YTD 수익률을 왜곡할 수 있음

❗ 배당 수익률 미포함

• 일반적으로 YTD 수익률은 배당을 제외한 수익률로 계산됩니다. 배당 포함 시 Total Return 수익률을 참고해야 정확합니다.

❗ 비교 기준 시점 문제

• 연초에 급등했다가 이후 하락한 종목도 수익률은 높게 나타날 수 있음

🔁 해결 방법

• YTD 외에도 1Y, 3Y, 5Y 수익률을 함께 고려하여 균형 잡힌 분석을 해야 합니다.

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7️⃣ YTD 수익률 확인 가능한 플랫폼

플랫폼특징

네이버 금융	국내 주식 중심, 간편 확인 가능
Yahoo Finance	글로벌 주식 및 ETF 정보 제공
Investing.com	다양한 국가, 지표 기반 수익률 비교
ETF.com	ETF 기준 YTD, TTM 수익률 확인 가능
Morningstar	배당 포함 Total Return 수익률 제공

 

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8️⃣ 2025년 5월 기준 주요 자산의 YTD 수익률

자산 유형종목YTD 수익률 (%)

미국 주식	Nvidia	+72.4%
미국 ETF	QQQ	+12.5%
국내 주식	삼성전자	+17.3%
국내 ETF	KODEX 반도체	+19.0%
금	현물 (온스당)	+17.8%
비트코인	BTC/USD	+48.1%

 

※ 기준일: 2025.05.30, 데이터 출처: Yahoo Finance, 코인데스크, 네이버 금융

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9️⃣ 마무리: YTD 수익률, 어떻게 활용해야 할까?

YTD 수익률은 ‘올해 내 자산이 얼마나 성장했는지’ 한눈에 보여주는 나침반과 같습니다. 그러나 그것만을 기준으로 투자 판단을 내리기보다는:

• 중장기 수익률과 병행 분석
• 배당 포함 여부 체크
• 경기 흐름과의 연관성 파악
• 동일 산업 내 경쟁 자산과의 비교

등을 통해 보다 입체적인 포트폴리오 리밸런싱 전략을 세우는 것이 바람직합니다.

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📚 참고 자료 및 출처

1. Yahoo Finance – 주식 및 ETF YTD 수익률 확인
2. ETF.com – ETF 수익률, 비용, 트래킹 에러
3. 네이버 금융 – 국내 자산 정보
4. 코인데스크 – 암호화폐 수익률
5. Morningstar 보고서, 2025년 1분기 글로벌 자산 리서치
6. Investing.com – 글로벌 지수 YTD 성과 비교

 

※ 본 글은 일반적인 투자 정보를 제공하기 위한 목적이며, 특정 금융상품의 매수 또는 매도를 권유하는 것이 아닙니다. 본문에 포함된 데이터와 의견은 신뢰할 만한 자료를 바탕으로 작성되었으나, 그 정확성과 완전성을 보장하지 않습니다. 투자 판단에 대한 최종 책임은 투자자 본인에게 있으며, 본 블로그 운영자는 이 정보를 기반으로 한 투자 결과에 대해 일체의 책임을 지지 않습니다. 투자 전 반드시 자신의 재무 상황과 투자 성향에 맞는 전문가의 조언을 받으시기 바랍니다.